• ▸Al superar un umbral de recarga o de volumen mensual de guías.
• ▸Al crear un Link de Envío con cobro en línea.
• ▸Al solicitar el primer retiro de saldo de cobros.
• ▸Al conectar una tienda o una cuenta de flotilla.
• ▸Cuando el sistema detecta una inconsistencia de identidad o de domicilio.
• ▸Cuando existe una alerta de fraude, un contracargo o una reclamación atípica.
• ▸Cuando lo requiere una autoridad competente.

• ▸Identificación oficial vigente: INE, pasaporte o cédula profesional, con fotografía y datos legibles.
• ▸Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses: luz, agua, gas, teléfono o estado de cuenta bancario.
• ▸Constancia de situación fiscal emitida por el SAT (para facturación y cuentas de empresa).
• ▸Acta constitutiva y poder notarial del representante legal, para personas morales.
• ▸Comprobante de titularidad bancaria: carátula del estado de cuenta o constancia con CLABE a tu nombre.
• ▸Documentación adicional cuando exista riesgo: comprobante de origen de recursos, facturas de proveedores, contratos.

La verificación puede implicar datos biométricos derivados de la selfie o de la prueba de vida, así como la imagen del rostro contenida en la identificación oficial. Se tratan con consentimiento expreso, únicamente para acreditar identidad y prevenir fraude.

El proveedor especializado realizas la captura y devuelve un resultado; la plataforma recibe el dictamen y un identificador de expediente, no el video completo.

Puedes negarte a la verificación biométrica y solicitar un mecanismo alternativo de validación documental, aunque algunas funciones quedarán restringidas.

La verificación se rechaza cuando el documento no es legible, está vencido, los datos no coinciden, la selfie no corresponde, el domicilio no es comprobable o el titular de la cuenta de retiro es distinto.

Un rechazo no cancela tu cuenta: puedes corregir y reintentar, generalmente hasta tres veces con el mismo documento y sin límite con documentos nuevos.

El bloqueo preventivo procede cuando existe indicio de suplantación, documento alterado, uso de identidad de tercero o inconsistencia grave. Se informa el motivo y el canal de aclaración, salvo que la ley impida revelarlo por tratarse de una investigación en curso.

• ▸No se puede crear un Link de Envío con cobro en línea.
• ▸No se puede retirar el saldo de cobros ni cambiar la cuenta de retiro.
• ▸Los límites de recarga y de guías por día se mantienen en el mínimo.
• ▸No se pueden conectar tiendas ni operar flotillas.
• ▸El saldo permanece disponible para servicios, pero no se convierte en efectivo.

Los expedientes se conservan mientras la cuenta esté activa y hasta cinco años después de la última operación, por obligaciones de prevención de lavado y fiscales.

Debes actualizar tu información cuando cambie tu domicilio, representante, titularidad de cuentas o actividad. Una verificación con datos obsoletos puede generar bloqueo.

Revisamos listas de personas bloqueadas y aplicamos monitoreo de operaciones inusuales. Cuando una operación resulta sospechosa, podemos retenerla y, si existe obligación legal, reportarla a la autoridad.

La verificación se aplica con criterios objetivos y verificables, no por apariencia, nacionalidad, género ni condición social. Si consideras que una decisión fue injustificada, puedes solicitar revisión humana por el Centro de Soporte; la respuesta se da por escrito con el fundamento y, cuando la ley lo permite, con la documentación considerada.